Komplexe Kreditverträge in der Finanzkrise

Wichtiger Inhalt von komplexen Kreditverträgen nach deutschem, englischem und New Yorker Recht

Komplexe Kreditverträge in der Finanzkrise

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Wichtiger Inhalt von komplexen Kreditverträgen nach deutschem, englischem und New Yorker Recht

Beschreibung

In der Finanzkrise stellen Sie als Kreditgeber besonders hohe Anforderungen für die Gewährung von Krediten und an die Dokumentation der Kreditverträge und deren Besicherung. Wegen der gestiegenen Kreditrisiken verlangen Sie differenzierte Kündigungs- und Anpassungsklauseln, eine weitgehende Besicherung am in- und ausländischen Vermögen sowie Absicherung gegen Zins- und Währungsrisiken. Auch die Bankenaufsicht hat mit ihren Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) wichtige Standards für die Gestaltung und Überwachung von Kreditverträgen und Kreditsicherheiten festgelegt.
Im Auslandskreditgeschäft, also bei Eurokrediten, Exportkrediten, Akquisitionsfinanzierungen und Projektfinanzierungen, nutzen die Parteien umfangreiche englischsprachige Vertragsmuster, die sie meist dem New Yorker oder dem englischen Recht unterstellen.
Eine führende Rolle spielen die Klauseln der Musterverträge der Loan Market Association (LMA).
Ein Muster der LMA ist - mit Anpassungen - dem deutschen Recht unterstellt worden. Immer öfter verlangen auch im Inlandsgeschäft Kreditnehmer mit ausländischen Muttergesellschaften solche Vertragsmuster. Ist eine Unterbeteiligung ausländischer Banken vorgesehen, nutzen inländische Kreditinstitute komplexe Kreditverträge nach New Yorker oder englischem Recht.
Deutsches Recht kann häufig nur dann durchgesetzt werden, wenn die Kreditverträge in Struktur und Umfang den angloamerikanischen Mustern entsprechen.
Deutsche Kreditinstitute sind schon allein wegen der Vorschriften in BTO 1.2, 1.2.1 und 1.2.2 MaRisk gehalten, sich mit Inhalt und Rechtsrisiken der Common-Law-Kreditverträge und mit in- und ausländischen Sicherheiten vertraut zu machen.

Inhalte

• Arten und Strukturen komplexer Kreditverträge
• Zusicherungen nebenvertraglicher Pflichten
• Besicherung durch Bürgschaften, Garantien, Pfandrechte
• Abtretungsregelungen
• Absicherung gegen Zins- und Währungsrisiken
• Marktstörungen
• Kündigungsgründe
• Rechtswahl, Gerichtsstand, Schiedsgerichte
• Zustellungsbevollmächtigung
• Vertretungsnachweise (insbesondere bei US-amerikanischen Gesellschaften)
• Legal Opinion

Teilnehmer

Sie profitieren als Fach- oder Führungskraft der Abteilungen Recht, Kredit, Firmenkunden, Auslandsgeschäft, Controlling, Compliance oder Revision.

Referenten

Dr. Uwe Jahn

Termin 1 28.09.2012 , 09:30 Uhr - 17:00 Uhr
Ort: Bonn
Seminarnummer 1262134
Gebühr: 780.00 EUR (umsatzsteuerfrei gemäß §4 Nr. 22a UStG) Termin 2 22.03.2013 , 09:30 Uhr - 17:00 Uhr
Ort: Bonn
Seminarnummer 1362224
Gebühr: 780.00 EUR (umsatzsteuerfrei gemäß §4 Nr. 22a UStG) Termin 3 25.10.2013 , 09:30 Uhr - 17:00 Uhr
Ort: Bonn
Seminarnummer 1362225
Gebühr: 780.00 EUR (umsatzsteuerfrei gemäß §4 Nr. 22a UStG) Bemerkung Rabatt Ab 2. Teilnehmer oder ab 2. Buchung eines Teilnehmers im gleichen Jahr 10 % Rabatt!